Un nuevo proyecto de ley sobre lavado de activos analiza la Asamblea: ¿qué sectores facilitan el ejercicio de este delito?

La Asamblea Nacional tramita el proyecto de ley económica urgente que envió el presidente Daniel Noboa sobre el lavado de activos en el país. Julio José Neira, director de la Unidad de Análisis Financiero (UAFE), indicó que el proyecto pretende fortalecer a la institución, combatir el lavado de activos y limitar el financiamiento ilícito de las organizaciones criminales.

“Hay terroristas que reponen todo el armamento que se incauta en los operativos. Lo hacen más rápido que el propio Estado. Nosotros seguimos todos los procesos, pero ellos van al mercado negro”, dijo Neira en Visionarias.

El director de la UAFE detalló que este delito se evidencia de manera recurrente en la compraventa de vehículos usados, clubs y organizaciones deportivas, inmobiliarias y minería ilegal.

En el caso de los autos usados, Neira mencionó que los montos en este proceso son excesivos en comparación a los valores por la obtención de un vehículo nuevo. Además, explicó que las concesionarias no están obligadas a llevar contabilidad, lo que agudiza el conflicto y las irregularidades.

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La ley plantea que quienes venden, compran y transfieren el dinero sean sujetos de un proceso riguroso. El representante de la UAFE indicó que en estos acuerdos se desconoce el beneficiario final y el uso que le dará al bien. También remarcó que las alertas se activan cuando la mayoría de los compradores concretan el asunto con altos montos de dinero en efectivo.

¿Qué pasa con el dinero virtual?

En tan solo un año se registraron transferencias por USD 7 mil millones en activos virtuales. Sin embargo, se desconoce el paradero del dinero porque no existe una hoja de ruta para esos casos.

El directivo de la entidad insinuó que el proyecto de ley “quiere regular los activos virtuales”, caracterizándolos como sujetos obligados a llevar registro. La medida se aplicaría a las partes implicadas para entender el movimiento de las carteras digitales.

“No existe trazabilidad, documentación alguna o informe para saber el origen de ese dinero. Además, la mayoría de esas transacciones se destinan a la pornografía infantil, que es el sector donde más se utilizan monedas virtuales”, declaró Neira.

El panorama en otros sectores

De aprobarse el proyecto de ley, los equipos, ligas y sociedades deportivas sin fines de lucro se nombrarán como “sociedades anónimas”. Todos los centros deberán ajustarse a la normativa de regulación y control.

Neira apuntó que las irregularidades no solo se presentan en la compra y venta de jugadores, sino también en el pago porque ningún proceso está regularizado. Asimismo, comentó que se realiza un estudio de comportamiento sobre la venta de entradas por partido; así el sujeto será obligado a declarar y podrá presentar evidencias.

Aclaró que la normativa de prevención de lavado de activos lo ejecuta la Superintendencia de Compañías. A su vez, la UAFE ejerce un control adicional a través de informes sobre los niveles de riesgo del lavado de activos.

“El crimen organizado quiere justificar, de cualquier modo, el ingreso del efectivo al sistema financiero nacional. Los implicados depositan el dinero y presentan el recibo de la transacción como evidencia de que el proceso fue lícito”, aseveró Neira.

En cuanto a la minería ilegal, se creó el Comité Nacional de Integridad Minera para vigilar esta actividad. Las autoridades planifican 18 cambios a las normativas, en menos de 60 días. El trabajo se realizará junto a los ministerios de Defensa, Interior, Ambiente, Interior y Energía; la UEFE; el SRI; las Superintendencias, otras.

Procesos a la interna

El director de la UAFE mencionó tres aspectos que se implementarían en la entidad.

• Solicitar a un juez una medida cautelar para que permita el congelamiento de fondos de un sujeto por sospecha de lavado de activos;
• Fortalecimiento de unidades complementarias de la UAFE, donde la parte administrativa lleve procesos de detección, prevención y alerta temprana.
• La máxima autoridad de la UAFE debe ser autónoma, por lo que se establecerá un nuevo reglamento. Además, el Ministerio de Economía otorgará el financiamiento progresivo de acuerdo con informes de necesidad y riesgos.

“Así evitamos que el dinero salga a otras cuentas. Los delincuentes sacan el montón que tienen cunado las autoridades están tras su pista. Cuando se realiza un proceso judicial nos sorprendemos de que ya no hay fondos en esas cuentas”, alertó. (I)